Servicios Conozca a su Cliente

Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) exige que las empresas que están activas en el sector de servicios financieros, lleven a cabo la debida diligencia con sus clientes para verificar su identidad y evitar el robo de identidad, fraude, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Los expertos en cumplimiento de TMF Group localizados en más de 83 países, están siempre a su disposición para optimizar su proceso KYC. Estos especialistas realizan un análisis profundo de la estructura corporativa, para que pueda saber con quién está trabajando.

Los gobiernos de todo el mundo han impuesto leyes y regulaciones estrictas, como la Directiva Anti lavado de Dinero 4 y la Directiva de Administradores de Fondos de Inversión Alternativos (AIFMD), para garantizar que las empresas examinen detenidamente las asociaciones y los clientes de sus negocios.

Se espera que las compañías seleccionen nuevos clientes de acuerdo con una variedad de criterios y de acuerdo con las regulaciones y listas de sanciones. Además, una vez que se realiza el control, los resultados deben revisarse periódicamente de acuerdo con las nuevas listas y regulaciones. Esto a menudo resulta en un aumento en los costos departamentales internos de KYC, mientras que el incumplimiento puede generar riesgos financieros y de reputación significativos. En algunos países, el incumplimiento puede incluso dar lugar a encarcelamiento, desde 5 a 20 años, dependiendo de la naturaleza de la ofensa. El conjunto completo de servicios KYC de TMF Group lo ayuda a cumplir con todas estas regulaciones que cambian rápidamente.

Servicios de Cumplimiento KYC de TMF Group

Ofrecemos una evaluación independiente sobre el cumplimiento de las obligaciones de KYC (AML, AIFMD, FATCA y CRS), y hemos creado nuestra propia solución de base de datos para administrar y mantener el proceso. A través de nuestro software, brindamos a los clientes una manera fácil de usar, automatizada y segura de cumplir con los requisitos de KYC.

Asistimos a los clientes en cuatro áreas:

Identificación del cliente, verificación y diligencia debida / requisitos KYC y evaluación

Los clientes nos proporcionan documentos de cumplimiento KYC a través de nuestro portal en línea. TMF Group realiza la debida diligencia (identificación, recopilación de información, evaluación de lista de sanciones, verificación UBO y verificación PEP). Los resultados se informan al cliente. 

Registro y mantenimiento de documentos de identificación / KYC y de debida diligencia 

La información obtenida tras la debida diligencia se archiva en nuestra base de datos segura para su futura inspección por parte de clientes o reguladores (si es necesario). También facilitamos el registro de acuerdo con las regulaciones locales, como la ley de la UE sobre registros UBO. 

Reevaluación periódica y actualizaciones

Dependiendo de la calificación de riesgo, podemos realizar revisiones periódicas de la información de debida diligencia, teniendo en cuenta las regulaciones actuales y los requisitos del cliente. Además, realizamos 'verificaciones de eventos' cuando ocurren eventos que podrían afectar la evaluación de riesgos de sus clientes. Esto ayuda a garantizar la precisión de los archivos KYC en todo momento.

Informes de KYC

En línea con AML, AIFMD, FATCA y CRS, TMF Group ha desarrollado un servicio para preparar y transmitir informes KYC sobre cuentas declarables, información de cuentas financieras relacionadas e información personal.

El historial de éxito de TMF Group en el ofrecimiento de servicios de cumplimiento a las empresas, y nuestra presencia verdaderamente global, nos permiten administrar los procesos de KYC de manera eficiente. Usamos el mismo sistema y herramientas para realizar nuestras propias verificaciones KYC y tenemos una estructura de tarifas sencilla que puede transferirse fácilmente a su usuario final cuando sea necesario. 

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El Índice de Complejidad de Cumplimiento Corporativo 2018

¿Cuáles son los tres países latinoamericanos destacados entre las 10 jurisdicciones más complejas del mundo para el cumplimiento corporativo?

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