Servicios de Conozca a su Cliente

El proceso Conozca a su Cliente (KYC) es el núcleo de todo esfuerzo local y global para prevenir el lavado de dinero. La regulación supranacional está cambiando rápidamente y está creciendo en su poder y alcance, con consecuencias en todas las jurisdicciones.

TMF Group es un pionero líder del proceso de Conozca a su cliente (KYC). Hoy en día, nuestra red global de expertos en cumplimiento y tecnologías líderes en la industria demuestra que estamos siempre disponibles, optimizando su proceso KYC, manteniéndolo en cumplimiento y al tanto de las tendencias, donde sea que haga negocios. 

Haga una consulta

¿Qué es el desafío de cumplimiento KYC?

Los marcos regulatorios supranacionales, para verificar que las partes de una transacción son realmente quienes dicen ser, continúan otorgando a los reguladores KYC progresivamente más poder sobre los servicios y mercados financieros tradicionales.

Durante mucho tiempo se esperaba que las industrias reguladas evaluaran a todos sus nuevos clientes. Ahora, la quinta directiva contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea (AML5) exige que esos controles iniciales se revisen periódicamente (según lo exijan los factores de riesgo) para asegurarse de que siguen siendo válidos.

Las personas y entidades de alto riesgo ahora deben estar sujetas a un monitoreo continuo, para garantizar que se verifique su identidad y que sean las entidades adecuadas para participar.

Mientras tanto, los reguladores de KYC están ampliando su alcance a nuevos sectores, como la propiedad patrimonial y las bellas artes.

Los costos internos del cumplimiento de KYC están aumentando a medida que aumentan los posibles daños financieros, personales y de reputación causados por las fallas de cumplimiento. 

Sistema de cumplimiento KYC con TMF Group

Han pasado 25 años desde que creamos una de las primeras bases de datos KYC del mundo. Hoy en día, nuestro conocimiento y experiencia de los procedimientos, la administración y el mantenimiento de registros de KYC en todo el mundo es más profundo que nunca.

Realizamos unos 2.000 controles KYC cada año, analizando los medios globales, los registros de sanciones internacionales y las bases de datos de cumplimiento global, mientras realizamos estrictos análisis de riesgo de acuerdo con los criterios particulares de nuestros clientes.

Nuestra solución de base de datos, herramientas de software y portal en línea brindan una manera fácil de usar, automatizada y segura de administrar y mantener sus procesos KYC (de hecho, utilizamos el mismo software y herramientas para realizar nuestros propios controles exhaustivos de KYC).

Para los clientes que trabajan contrarreloj en transacciones importantes y tienen grandes necesidades de cumplimiento de KYC, nuestra amplia variedad de capacidades y recursos globales nos permiten ofrecer resultados de cumplimiento complejos en un tiempo récord.

Nuestros servicios KYC abarcan todos los elementos del proceso de cumplimiento de KYC:

Identificación, verificación y selección del cliente

Los clientes nos proporcionan la documentación de cumplimiento de KYC y realizamos controles completos de debida diligencia (identificación, recopilación de información, selección de lista de sanciones, pruebas de UBO y PEP [persona políticamente expuesta]). Los resultados son enviados al cliente posteriormente.

Mantenimiento de documentación

La información de debida diligencia se archiva en nuestra base de datos segura para futuras inspecciones por parte de los clientes, o en caso de que los reguladores lo requieran.

Reevaluaciones y actualizaciones periódicas y en base a determinadas circunstancias

Realizamos todas las revisiones periódicas (basadas en riesgos) y verificaciones impulsadas por eventos (cuando las circunstancias cambiantes pueden haber comprometido las evaluaciones de riesgos originales).

Monitoreo continuo

Nuestro "control semanal" cumple con el nuevo requisito AML5 para el monitoreo continuo contra el lavado de dinero mediante la revisión de todos los registros de clientes actuales en nuestra base de datos.

Informes

Un servicio optimizado de nuestro propio diseño prepara y transmite todos los informes KYC (cuentas reportables, información de cuentas financieras, información personal asociada) necesarios para satisfacer las demandas de AML, AIFMD, FATCA y CRS.

Un mundo de servicios locales

TMF Group es una empresa multinacional global independiente valuada en € 2 mil millones, con 7.800 expertos internos en 120 oficinas en más de 80 jurisdicciones. Brindamos una amplia cartera de servicios consistentes, integrados pero localizados que abarca servicios administrativos esenciales de contabilidad e impuestos, administración de recursos humanos, nómina global y beneficios para empleados; y administración global de entidades, secretariado corporativo y cumplimiento regulatorio.

Nuestras soluciones de consultoría brindan una respuesta rápida y apoyan proyectos transfronterizos grandes y pequeños, en cada etapa, en todas nuestras disciplinas y en todos los mercados.

Los equipos especializados brindan soporte para la administración de fondos y de mercado de capitales y capital privado y oficinas familiares.

Porque sabemos cómo desbloquear el acceso a algunos de los mercados más atractivos del mundo, sin importar su complejidad, de forma rápida, segura y eficiente, nos eligen más del 60% de las Fortune Global 500 y FTSE 100, y casi la mitad de las principales 300 firmas de capital privado.

Si usted opera a través de una o varias fronteras, con pocos empleados o miles de empleados, contamos con todo el apoyo flexible, coordinado y esencial que necesita para abrirse a nuevos mercados, construir negocios sólidos y mantenerse ágil, eficiente y con buena reputación en todas partes.