Servicios de Conozca a su Cliente

El proceso Conozca a su Cliente (KYC) es el núcleo de todo esfuerzo local y global para prevenir el lavado de dinero. La regulación supranacional está cambiando rápidamente y está creciendo en su poder y alcance, con consecuencias en todas las jurisdicciones.

TMF Group es un pionero líder del proceso de Conozca a su cliente (KYC). Hoy en día, nuestra red global de expertos en cumplimiento y tecnologías líderes en la industria demuestra que estamos siempre disponibles, optimizando su proceso KYC, manteniéndolo en cumplimiento y al tanto de las tendencias, donde sea que haga negocios. 

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¿Qué es el desafío de cumplimiento KYC?

Los marcos regulatorios supranacionales, para verificar que las partes de una transacción son realmente quienes dicen ser, continúan otorgando a los reguladores KYC progresivamente más poder sobre los servicios y mercados financieros tradicionales.

Durante mucho tiempo se esperaba que las industrias reguladas evaluaran a todos sus nuevos clientes. Ahora, la quinta directiva contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea (AML5) exige que esos controles iniciales se revisen periódicamente (según lo exijan los factores de riesgo) para asegurarse de que siguen siendo válidos.

Las personas y entidades de alto riesgo ahora deben estar sujetas a un monitoreo continuo, para garantizar que se verifique su identidad y que sean las entidades adecuadas para participar.

Mientras tanto, los reguladores de KYC están ampliando su alcance a nuevos sectores, como la propiedad patrimonial y las bellas artes.

Los costos internos del cumplimiento de KYC están aumentando a medida que aumentan los posibles daños financieros, personales y de reputación causados por las fallas de cumplimiento. 

Sistema de cumplimiento KYC con TMF Group

Han pasado 25 años desde que creamos una de las primeras bases de datos KYC del mundo. Hoy en día, nuestro conocimiento y experiencia de los procedimientos, la administración y el mantenimiento de registros de KYC en todo el mundo es más profundo que nunca.

Realizamos unos 2.000 controles KYC cada año, analizando los medios globales, los registros de sanciones internacionales y las bases de datos de cumplimiento global, mientras realizamos estrictos análisis de riesgo de acuerdo con los criterios particulares de nuestros clientes.

Nuestra solución de base de datos, herramientas de software y portal en línea brindan una manera fácil de usar, automatizada y segura de administrar y mantener sus procesos KYC (de hecho, utilizamos el mismo software y herramientas para realizar nuestros propios controles exhaustivos de KYC).

Para los clientes que trabajan contrarreloj en transacciones importantes y tienen grandes necesidades de cumplimiento de KYC, nuestra amplia variedad de capacidades y recursos globales nos permiten ofrecer resultados de cumplimiento complejos en un tiempo récord.

Nuestros servicios KYC abarcan todos los elementos del proceso de cumplimiento de KYC:

Identificación, verificación y selección del cliente

Los clientes nos proporcionan la documentación de cumplimiento de KYC y realizamos controles completos de debida diligencia (identificación, recopilación de información, selección de lista de sanciones, pruebas de UBO y PEP [persona políticamente expuesta]). Los resultados son enviados al cliente posteriormente.

Mantenimiento de documentación

La información de debida diligencia se archiva en nuestra base de datos segura para futuras inspecciones por parte de los clientes, o en caso de que los reguladores lo requieran.

Reevaluaciones y actualizaciones periódicas y en base a determinadas circunstancias

Realizamos todas las revisiones periódicas (basadas en riesgos) y verificaciones impulsadas por eventos (cuando las circunstancias cambiantes pueden haber comprometido las evaluaciones de riesgos originales).

Monitoreo continuo

Nuestro "control semanal" cumple con el nuevo requisito AML5 para el monitoreo continuo contra el lavado de dinero mediante la revisión de todos los registros de clientes actuales en nuestra base de datos.

Informes

Un servicio optimizado de nuestro propio diseño prepara y transmite todos los informes KYC (cuentas reportables, información de cuentas financieras, información personal asociada) necesarios para satisfacer las demandas de AML, AIFMD, FATCA y CRS.

Hacemos un mundo complejo, simple

TMF Group es el proveedor líder de servicios administrativos esenciales, que ayuda a los clientes a invertir y operar en el mundo.

Nuestros 9.100 expertos y 120 oficinas en 85 jurisdicciones a nivel global asisten a empresas, instituciones financieras, administradores de activos, clientes privados y oficinas familiares, y brindan una combinación de servicios en materia de contabilidad, impuestos, nómina, administración de fondos, cumplimiento y gestión de entidades, fundamentales para el éxito global de las empresas.

Sabemos cómo desbloquear el acceso a los mercados más atractivos del mundo, sin importar cuán complejos son, de forma rápida, segura y eficiente. Es por eso que más del 60% de las empresas de Fortune Global 500 y FTSE 100 y casi la mitad de las 300 empresas principales de capital privado, nos eligen.

Nuestro exclusivo modelo de prestación de servicios a escala mundial, respaldado por nuestras innovadoras plataformas digitales, nos permite abarcar sectores tan diversos como el de mercado de capitales, capital privado, transacciones inmobiliarias, industria farmacéutica, energía y tecnología, con expertos que proporcionan apoyo local.

Con un crecimiento anual promedio del 8% desde 2013, TMF Group es un socio confiable. Ya sea que opere a través de una frontera o muchas, con poco personal o miles de empleados, tenemos el soporte empresarial que necesita para expandirse, operar y crecer en cumplimiento con las normas, en todas partes.