Serviços de Conheça Seu Cliente (KYC)

O KYC (Conheça Seu Cliente, ou Know Your Client, em inglês) é o centro de todos os esforços locais e globais para evitar a lavagem de dinheiro. Regulações supranacionais estão mudando rapidamente e crescendo em seu poder e alcance, com consequências em todas as jurisdições.

A TMF Group é uma pioneira líder em KYC. Hoje nossa rede global de experts em compliance e tecnologias líderes na indústria faz com que estejamos sempre prontos – otimizando sua jornada de KYC, mantendo você em compliance e em dia com novidades – onde quer que você faça negócios.

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O que é o desafio de compliance de KYC?

Estruturas regulatórias supranacionais, para verificar se as partes de uma transação realmente são quem dizem que são, continuam a ceder cada vez mais poder a reguladores de KYC sobre serviços e mercados financeiros tradicionais. 

Espera-se há muito tempo que indústrias regulamentadas avaliem todos seus novos clientes. Agora, a quinta diretiva anti-lavagem de dinheiro da UE (AML5) requer que estas checagens iniciais sejam revisadas periodicamente (conforme demandado por fatores de risco) para garantir que ainda são válidas.

Indivíduos e entidades de alto risco agora devem ser sujeitas a um monitoramento contínuo durante todo o relacionamento, a fim de garantir que sua identidade seja verificada e que elas são entidades adequadas com as quais se envolver.

Enquanto isso, reguladores de KYC estão ampliando seu alcance para novos setores, como propriedades e artes.

Os custos internos de compliance com o KYC estão aumentando, à medida em que possíveis danos financeiros, pessoais e à reputação causados por falhas no compliance continuam a aumentar. 

Software de compliance do KYC com a TMF Group

Já se passaram 25 anos desde que construímos as primeiras bases de dados de KYC. Hoje nosso conhecimento e experiência de procedimentos, administração e armazenamento de registros globais de KYC são maiores que nunca.

Realizamos cerca de 2.000 checagens de KYC a cada ano – avaliando a mídia global, registros de sanções internacionais e bases de dados globais de compliance, enquanto realizamos análises de riscos detalhadas em linha com os critérios específicos de cada cliente.

Nossa solução de base de dados, ferramentas de software e portal online seguro oferecem uma maneira de fácil utilização, automatizada e segura para gerenciar e manter seus processos de KYC.(Na verdade, usamos o mesmo software e ferramentas para realizar nossas próprias checagens extensivas de KYC)

Para clientes que trabalham contra o tempo em grandes transações com necessidades pesadas de KYC, nossa reserva completa, habilidades e recursos globais permitem que ajamos rapidamente para entregar resultados complexos de compliance em tempos recorde.

Nossos serviços de KYC cobrem todos os elementos do processo de compliance de KYC.

Identificação, verificação e avaliação de clientes

Os clientes nos oferecem documentações de compliance de KYC por meio de nosso portal online e realizamos checagens completas de due diligence – identificação, coleta de informações, avaliação de lista de sanções, testes de UBO e PEP (Pessoa Exposta Politicamente) – com resultados reportados para o cliente.

Manutenção de documentos

Informações de due diligence são arquivadas em nossa base de dados segura para inspeções futuras por clientes, ou caso reguladores as exijam.

Reavaliações e atualizações periódicas e iniciadas por eventos

Realizamos todas as revisões periódicas necessárias e checagens iniciadas por eventos (quando mudanças nas circunstâncias podem ter comprometido as avaliações originais de riscos).

Monitoramento contínuo

Nossa avaliação semanal atende o novo requerimento da AML5 para o monitoramento contínuo anti-lavagem de dinheiro analisando todos os registros de clientes em nossa base de dados.

Relatórios

Um serviço otimizado elaborado por nós mesmos prepara e transmite todos os relatórios de KYC (contas reportáveis, informações de contas financeiras relacionadas, informações pessoais associadas) necessários para satisfazer as demandas AML, AIFMD, FATCA e CRS.

Um mundo de serviços locais

A TMF Group é uma multinacional global de €2 bilhões independente com cerca de 7.800 experts internos em 120 escritórios e cobrindo mais de 80 jurisdições. Juntos entregamos um vasto portfólio de serviços consistentes, integrados, mas localizados, que cobrem os aspectos essenciais dos negócios: contabilidade e impostos, administração de RH, folha de pagamento global e benefícios de funcionários, além da gestão global de entidades, secretariado corporativo e compliance regulatório.

Soluções de consultoria de rápida resposta apoiam projetos internacionais grandes e pequenos, em todos os estágios, todas as disciplinas e todos os mercados.

Times especializados apoiam a administração de fundos e mercados de capitais além de riquezas privadas e escritórios familiares.

Porque sabemos como desbloquear o acesso a alguns dos mercados mais atrativos do mundo – não importa quão complexos eles possam ser – de maneira rápida, segura e eficiente, mais de 60% das Fortune Global 500 e FTSE 100, e quase metade dos 300 principais fundos de private equity trabalham conosco.

Então quer você esteja operando em uma fronteira ou muitas, com poucos funcionários ou muitos milhares, temos todo o suporte flexível, coordenado e fundamental para os negócios que você precisa para abrir novos mercados, construir empresas fortes e se manter ágil, eficiente e com uma boa reputação em todos os lugares.