Serviços de Conheça Seu Cliente (KYC)

O KYC (Conheça Seu Cliente, ou Know Your Client, em inglês) é o centro de todos os esforços locais e globais para evitar a lavagem de dinheiro. Regulações supranacionais estão mudando rapidamente e crescendo em seu poder e alcance, com consequências em todas as jurisdições.

A TMF Group é uma pioneira líder em KYC. Hoje nossa rede global de experts em compliance e tecnologias líderes na indústria faz com que estejamos sempre prontos – otimizando sua jornada de KYC, mantendo você em compliance e em dia com novidades – onde quer que você faça negócios.

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O que é o desafio de compliance de KYC?

Estruturas regulatórias supranacionais, para verificar se as partes de uma transação realmente são quem dizem que são, continuam a ceder cada vez mais poder a reguladores de KYC sobre serviços e mercados financeiros tradicionais. 

Espera-se há muito tempo que indústrias regulamentadas avaliem todos seus novos clientes. Agora, a quinta diretiva anti-lavagem de dinheiro da UE (AML5) requer que estas checagens iniciais sejam revisadas periodicamente (conforme demandado por fatores de risco) para garantir que ainda são válidas.

Indivíduos e entidades de alto risco agora devem ser sujeitas a um monitoramento contínuo durante todo o relacionamento, a fim de garantir que sua identidade seja verificada e que elas são entidades adequadas com as quais se envolver.

Enquanto isso, reguladores de KYC estão ampliando seu alcance para novos setores, como propriedades e artes.

Os custos internos de compliance com o KYC estão aumentando, à medida em que possíveis danos financeiros, pessoais e à reputação causados por falhas no compliance continuam a aumentar. 

Software de compliance do KYC com a TMF Group

Já se passaram 25 anos desde que construímos as primeiras bases de dados de KYC. Hoje nosso conhecimento e experiência de procedimentos, administração e armazenamento de registros globais de KYC são maiores que nunca.

Realizamos cerca de 2.000 checagens de KYC a cada ano – avaliando a mídia global, registros de sanções internacionais e bases de dados globais de compliance, enquanto realizamos análises de riscos detalhadas em linha com os critérios específicos de cada cliente.

Nossa solução de base de dados, ferramentas de software e portal online seguro oferecem uma maneira de fácil utilização, automatizada e segura para gerenciar e manter seus processos de KYC.(Na verdade, usamos o mesmo software e ferramentas para realizar nossas próprias checagens extensivas de KYC)

Para clientes que trabalham contra o tempo em grandes transações com necessidades pesadas de KYC, nossa reserva completa, habilidades e recursos globais permitem que ajamos rapidamente para entregar resultados complexos de compliance em tempos recorde.

Nossos serviços de KYC cobrem todos os elementos do processo de compliance de KYC.

Identificação, verificação e avaliação de clientes

Os clientes nos oferecem documentações de compliance de KYC por meio de nosso portal online e realizamos checagens completas de due diligence – identificação, coleta de informações, avaliação de lista de sanções, testes de UBO e PEP (Pessoa Exposta Politicamente) – com resultados reportados para o cliente.

Manutenção de documentos

Informações de due diligence são arquivadas em nossa base de dados segura para inspeções futuras por clientes, ou caso reguladores as exijam.

Reavaliações e atualizações periódicas e iniciadas por eventos

Realizamos todas as revisões periódicas necessárias e checagens iniciadas por eventos (quando mudanças nas circunstâncias podem ter comprometido as avaliações originais de riscos).

Monitoramento contínuo

Nossa avaliação semanal atende o novo requerimento da AML5 para o monitoramento contínuo anti-lavagem de dinheiro analisando todos os registros de clientes em nossa base de dados.

Relatórios

Um serviço otimizado elaborado por nós mesmos prepara e transmite todos os relatórios de KYC (contas reportáveis, informações de contas financeiras relacionadas, informações pessoais associadas) necessários para satisfazer as demandas AML, AIFMD, FATCA e CRS.

Nós fazemos um mundo complexo simples

A TMF Group é uma provedora líder de serviços administrativos essenciais, ajudando clientes a investir e operar com segurança em todo o mundo.

Com mais de 10.000 colaboradores distribuídos por 125 escritórios em 86 jurisdições, todos trabalhando com os mesmos altos padrões de serviço e segurança, oferecemos aos nossos clientes a expertise local onde ela é mais necessária.

Somos uma parte importante da governança de nossos clientes, prestando os serviços contábeis, tributários, de folha de pagamento, de administração de fundos e de gestão de entidades que são essenciais para o seu sucesso. Garantimos que as regras sejam respeitadas, que as reputações sejam preservadas e que o compliance operacional seja mantido.

Nosso modelo de serviço e plataforma tecnológica globais colocam nossos clientes no controle de seus portfólios de entidades e localizações globais. Os insights sobre os dados que fornecemos os mantêm informados sobre a regulamentação emergente, o status de sua própria atividade e quaisquer pontos de risco.

Atendemos empresas, instituições financeiras, gestores de ativos, investidores de private equity e em mercados imobiliários, e family offices. Nossos clientes incluem a maioria das empresas Fortune Global 500, FTSE 100 e as 300 principais firmas de private equity.

A TMF Group é um parceiro confiável e estável, com sólida saúde financeira e concentrado em fornecer um serviço impecável aos nossos clientes.

Se você está operando em um ou em vários países, com poucos ou milhares de funcionários, fornecemos o suporte indispensável para os negócios de que você precisa para expandir, operar e crescer com segurança, em todos os lugares.