Услуги по проверке благонадежности клиентов (KYC)

Процедура KYC лежит в основе всех локальных и глобальных мероприятий по предотвращению отмывания денег. Правила межгосударственного регулирования быстро меняются, их значимость и охват растут, а их несоблюдение влечет за собой последствия в каждой юрисдикции.

«ТМФ Груп» является одним из ведущих специалистов в области проверок благонадежности клиентов (KYC). Сегодня наша глобальная сеть экспертов по соблюдению нормативных требований и ведущие в отрасли технологии позволяют нам всегда быть под рукой — оптимизировать ваш порядок проведения процедуры KYC, обеспечивать соблюдение требований и следить за развитием событий, где бы вы ни вели свой бизнес.

Отправить запрос

В чем заключается трудность в соблюдении правил KYC?

SМежгосударственные системы регулирования, призванные проверять, действительно ли стороны по сделке являются теми, за кого себя выдают, продолжают предоставлять регуляторам в сфере KYC все больше полномочий в отношении традиционных финансовых услуг и рынков.

Регулируемые отрасли уже давно должны проверять всех своих новых клиентов. Теперь пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML5) требует периодического пересмотра результатов первоначальных проверок (в зависимости от факторов риска) для подтверждения их актуальности.

Физические и юридические лица с высоким уровнем риска теперь должны подвергаться постоянному мониторингу на протяжении всего срока отношений, чтобы убедиться, что их личность проверена и что они являются подходящими субъектами для участия в сделке.

Тем временем, влияние регуляторов в сфере KYC распространяется на новые отрасли, такие как недвижимость и изобразительное искусство.

Внутренние затраты на соблюдение требований к процедуре KYC растут как снежный ком, поскольку потенциальный финансовый, личный и репутационный ущерб от несоблюдения требований продолжает расти.

Программное обеспечение для соблюдения требований KYC с «ТМФ Груп»

Прошло 25 лет с тех пор, как мы создали одну из первых в мире баз данных KYC. Сегодня наши знания и опыт в области проведения процедур KYC, их администрирования и ведения учета по всему миру более глубоки, чем когда-либо.

Ежегодно мы проводим около 2 000 проверок KYC, сверяясь с данными глобальных СМИ, международных реестров санкций и глобальных баз данных по соблюдению нормативных требований, а также осуществляя строгий анализ рисков в соответствии с конкретными критериями наших клиентов.

Наша база данных, программные инструменты и защищенный онлайн-портал обеспечивают простой в использовании, автоматизированный и безопасный способ управления вашими процедурами KYC и поддержания их в соответствии с нормами. (На самом деле, мы используем те же программы и инструменты для проведения собственных комплексных проверок KYC)

В работе с клиентами, которым необходимо в кратчайшие сроки осуществить крупные сделки с высокими требованиями к соблюдению KYC, мы используем наш богатый набор навыков и глобальных ресурсов, позволяющий выполнять оперативное масштабирование для достижения комплексных результатов в рекордно короткие сроки.

Наши услуги по KYC охватывают все элементы процесса соблюдения KYC.

Идентификация, проверка и отбор клиентов

Клиенты предоставляют нам документацию по соблюдению KYC, и мы проводим полную комплексную проверку — выполняем идентификацию, сбор информации, проверку санкционных списков, проверку конечных бенефициарных собственников и политически значимых лиц, после чего направляем результаты клиенту.

Ведение документации

Информация о комплексной проверке хранится в нашей защищенной базе данных, доступ к которой предоставляется клиентам для ознакомления или по требованию регулирующих органов.

Периодические и привязанные к определенным событиям повторные оценки и актуализация

Мы проводим все необходимые периодические проверки (основанные на оценке рисков) и проверки, привязанные к определенным событиям (когда изменившиеся обстоятельства могли поставить под сомнение первоначальные оценки рисков).

Непрерывный мониторинг

Наша «еженедельная проверка» отвечает новому требованию AML5 о непрерывном мониторинге мероприятий, направленных на противодействие отмыванию денег, и проводится в отношении каждой текущей записи о клиенте в нашей базе данных.

Отчетность

Оптимизированный сервис нашей собственной разработки подготавливает и направляет все отчеты KYC (подотчетные счета, информация о связанных финансовых счетах, сопутствующая персональная информация), необходимые для выполнения требований к противодействию отмыванию денег, директивы о менеджерах фондов альтернативных инвестиций, закона о налогообложении иностранных счетов и Единого стандарта отчетности.

Мы делаем сложный мир проще

TMF Group является ведущим поставщиком ключевых административных услуг, помогая клиентам инвестировать и безопасно работать по всему миру.

Наши 9100 экспертов и 120 офисов в 85 юрисдикциях по всему миру обслуживают корпорации, финансовые учреждения, управляющие активами, частных клиентов и семейные офисы, предоставляя комплексные услуги по бухгалтерскому учету, налогообложению, начислению заработной платы, администрированию фондов, соблюдению требований по управлению организациями, обеспечивающие успех глобального бизнеса.

Мы знаем, как быстро, безопасно и эффективно предоставить доступ к самым перспективным рынкам мира, как бы сложно это ни было. Вот почему более 60% Fortune Global 500 и FTSE 100, а также почти половина из 300 ведущих частных инвестиционных компаний работают с нами.

Наша уникальная глобальная модель предоставления  бизнес-услуг, подкрепленная  инновационными цифровыми платформами, позволяет охватывать такие разнообразные секторы, как рынки капитала, частные инвестиции, недвижимость, фармацевтика, энергетика и технологии, а эксперты на местах оказывают  локальную поддержку.

С годовым ростом в среднем на 8% начиная  с 2013 года TMF Group определенно является надежным партнером. Независимо от того, работаем ли мы в локальной юрисдикции   или на международном уровне, с малым количеством сотрудников или несколькими тысячами, мы непрерывно оказываем бизнесу критически важную поддержку, необходимую для его роста и эффективного функционирования.