银行和金融部门需要加强反洗钱(AML)和CFT(打击恐怖主义融资)控制措施和程序

我们的KYC专家在他的最新博客中呼吁金融和银行业加强反洗钱和反恐怖融资程序。

原教旨主义者集团的兴起和恐怖主义活动导致全球重新思考反恐怖融资程序。恐怖分子似乎很了解目前反洗钱和反恐法律是如何运作的,似乎在组织他们的体制以有意避免系统性财务报告。

例如,研究表明极端主义者组织使用一种特殊的融资体制来避免被报告:小额资金很难被追踪,特别是当涉及许多人时,小额资金不会触发反恐怖融资警报,同时也符合银行系统内的反洗钱报告要求。

由于多个国际黑客集团宣布他们打算将其认为帮助过恐怖组织融资的银行、国家和个人列为攻击目标,打击恐怖分子融资的斗争最近发生了令人回味的转变。这些努力低估了政府、银行和监管机构更加努力地根除融资来源的需求。

专家认为,原教旨主义者集团主要通过外部交易(例如黑市石油销售和赎金)和内部交易(例如税收、贩卖人口和接管银行)获得经费。当外部交易用现金完成时,它们依靠正式的银行系统。例如,赎金来源于欧盟保险公司和政府机构的银行帐户,这些机构使用中间人来向恐怖分子进行现金付款。

今天的银行和金融部门比以往任何时候都更加需要加强反洗钱( AML )和 CFT(打击恐怖主义融资)控制措施和程序。他们必须考虑这些控制措施的相关性,并真正了解他们的客户和他们的关系,以及他们的活动所在的部门和地理位置。

相应地,现行的尽职调查义务必须包括通过检查公众可访问的、世界各地有关部门发布的“黑名单”持续监控客户的个人数据。

那么,让我们设想一下某客户的个人数据的规模对于一名金融中间人来说有多大,以及为确保某机构可以检查公共列表上的所有数据或搜索和该客户相关的新闻需要消耗多少人力和成本。

一种更有效的和独立的解决方案是与一家专门持续更新 KYC 数据的“了解您的客户”( KYC )服务提供商合作,每天传递关于客户名称和数据的异常情况。这可以帮助填补信息缺口,并帮助您的组织节省成本和时间。

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