我们的了解您的客户（KYC）专家在他的最新博客中呼吁金融和银行业加强反洗钱和反恐怖融资程序。
原教旨主义者集团的兴起和恐怖主义活动，已导致全世界重新思考反恐怖融资的程序。恐怖分子似乎很了解目前反洗钱和反恐法律的运作方式，因此貌似在调整他们的制度，故意避开系统性财务报告。
研究表明，极端主义者组织在使用一种特殊的融资机制避免被举报。小额资金很难被追踪，特别是涉及人数众多时，小额资金不会触动反恐怖融资警报，同时也符合银行系统内的反洗钱报告要求。
最近，打击恐怖分子融资的斗争发生了一个有趣的转变。多个国际黑客集团宣布，打算将其认为帮助过恐怖组织融资的银行、国家和个人列为攻击目标。这些行为促使政府、银行和监管机构有必要更努力根除这些融资来源。
专家认为，原教旨主义者集团主要通过外部交易（例如黑市石油销售和赎金）以及内部交易（例如税收、贩卖人口和收购银行）获得经费。当外部交易通过现金完成后，他们会与正规的银行系统取得联系。例如，来自欧洲保险公司和政府机构旗下银行帐户的赎金，是通过中间人付款给恐怖分子。
如今的银行和金融领域比以往任何时候都更需要加强反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）的控制措施和程序。他们必须考虑这些控制措施的相关性，并真正了解他们的客户和关系，以及他们的活动所在领域和位置。
相应地，目前进行中的精密审核必须包括检查公众可访问的、以及世界各地有关部门发布的“黑名单”，以持续监控客户的个人资料。
试想象，一名客户的个人数据规模，对于一名金融中间人来说会有多大。同时，为确保一家机构可以检查公众列表上的所有数据，或搜索和该客户相关的新闻，这需要消耗多少人力和成本。
与一家不断更新KYC资料的服务提供商合作，是一种更有效和独立的解决方案，因为他们可以每天传递有关客户名称和数据的异常情况。这可以帮助填补信息缺口，并帮助您的公司节省成本和时间。
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