了解您的客户(KYC)服务

KYC是全球和本地司法管辖区防止洗钱的核心部分。超国家的监管正在迅速改变,其监管力度和范围也在不断扩大,每个司法管辖区都受到了影响。

TMF Group是KYC领域的先驱。我们的全球合规专家网络和行业领先的技术,让我们做好准备,协助简化您企业的KYC进程。无论您在哪里营商,我们都能确保您可以应对业务的合规与发展事项。

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什么是KYC合规挑战?

为了核实交易各方的真实身份,超国家的监管体系在传统金融服务和市场方面持续赋予KYC监管机构更多的权力。

一直以来,受监管行业都必须对所有新客户进行筛查。如今,欧盟的第五项反洗钱指令(AML5)要求相关行业定期(根据风险因素)审查这些初始检查结果,确保它们仍然有效。

如今,高风险的个人和实体必须受到持续的监控,确保他们的身份已经被验证,并为适合参与交易的实体。

同时,KYC监管机构也逐渐将其监管范围延伸到新的领域,例如房地产和艺术品。

由于违规对财务、个人和声誉造成的潜在损害不断增加,KYC合规的内部成本也随之增加。

TMF Group的KYC合规软件

距离我们建立世界上第一个KYC数据库以来已有25年的历史。如今,我们在全球KYC流程、管理和记录保存方面的知识和经验比以往任何时候都更加丰富和深入。

我们根据全球媒体、国际制裁登记册和全球合规数据库进行筛选,每年共进行约2,000次的KYC检查。同时,我们也根据客户的特定标准,进行严格的风险分析。

我们的数据库解决方案、软件工具和安全的在线门户网站能提供一种易于使用、自动化和安全的方式,协助您管理和维护KYC流程。(事实上,我们使用相同的软件和工具来执行全面、深入的KYC检查)。

对于在重大交易过程中时间紧迫的客户来说,我们丰富的技能和全球资源让我们能够迅速扩大服务规模,协助您在短时间内履行合规义务。

我们的KYC服务涵盖了KYC合规流程的所有要素。

客户身份识别、验证和筛查

客户提供KYC合规文件给我们,由我们进行全面的尽职调查,包括身份识别、信息收集、制裁名单筛查、UBO和政治公众人物(PEP)测试,并将报告结果呈交给客户。

文件的维护

我们将尽职调查的信息归档到我们的数据库中,以备客户可以日后进行检查,或在监管机构要求下使用。

定期审查和事件驱动的重新评估和更新

除了进行所有必要的定期风险导向审查,当环境发生改变,可能会破坏原始的风险评估时,我们也会展开由事件驱动的检查。

持续监督

我们通过筛查数据库每个当前的客户记录,持续进行反洗钱监督,而这也符合第5条反洗钱指令的要求。

报告

为了满足AML、AIFMD、FATCA和CRS的要求,我们精心设计的简化服务能够协助客户准备和传输所有必要的KYC报告(应报告账户、相关金融账户信息、相关个人信息)。

我们让世界化繁为简

TMF Group是领先的核心行政服务提供商,致力于协助客户在全球范围内安全地投资和营运。

我们在全球85个司法管辖区设有120家办事处,拥有9,100名专家,为企业、金融机构、资产管理人、私人客户和家族办公室提供结合会计、税务、薪酬管理、基金管理、合规和实体管理等对全球企业取得成功至关重要的服务。

我们深谙进军世界上最具吸引力市场的秘诀。无论该市场有多复杂,我们都能快速、安全和有效地协助您进入市场。这也是《财富》世界500强和英国富时100指数中超过60%的企业,以及近半的全球300强私募股权机构选择我们的原因。

我们独有的全球交付模式建立在创新的数字平台基础上,这意味着,我们可以覆盖资本市场、私募股权、房地产、医药、能源和技术等不同行业,并由本地专家在当地提供支持。

信誉卓越的TMF Group是值得客户信赖的伙伴。自2013年起,TMF Group每年平均取得8%的增长。无论您是在境外单一目的地或是横跨多个司法管辖区营运、无论您拥有多少员工,我们都能为您提供开拓新市场、营运和成长所需的核心支持,同时确保您的企业在任何地方都能保持合规。